Как открыть номерной счет

Вы здесь

Как открыть номерной счет

Есть ряд стран, финансовые учреждения которых специализируются на услугах, направленных на удовлетворение потребностей клиентов, стремящихся к конфиденциальности. Люди, заинтересованные в защите своей личности, обычно рассматривают варианты банковского обслуживания в Люксембурге, Монако, Гонконге, Сингапуре, Ирландии, Ливане, на Каймановых островах и, что, возможно, наиболее популярно, в Швейцарии. Эти страны известны секретностью и безопасностью своих банков. В этой статье мы хотели бы объяснить основные идеи, лежащие в основе так называемой нумерованной учетной записи, и ее современной альтернативы: биткойн (и другие криптовалюты). Давай взглянем.

 

Что такое нумерованный счет?

Номерной банковский счет - это счет, который обеспечивает защиту личности владельца, скрывая его имя с помощью последовательности цифр или кода. Существует предел секретности: некоторые высокопоставленные сотрудники банка могут знать личность клиента, частного лица или компании, и существуют определенные обстоятельства, при которых эта информация может быть раскрыта на законных основаниях. Более того, существует строгая процедура оформления, сопровождающая открытие таких счетов, поскольку банки следят за тем, чтобы активы были приобретены на законных основаниях. Также незаконно использовать вымышленное имя при открытии такого секретного счета в Европе, Азии, Америке и других оффшорных финансовых центрах.

Многие страны воздерживаются от предоставления таких услуг из-за опасений по поводу возможного преступного злоупотребления. Есть опасения, что люди, заинтересованные в анонимном банковском деле, уклонятся от уплаты налогов или что он будет использоваться коррумпированными политиками для сокрытия присвоенных средств или террористами и наркобизнесом. По мере роста числа случаев открытия юристами счетов для своих клиентов без раскрытия фактического владения (так называемого конечного бенефициарного собственника) швейцарское и международное законодательство ужесточились. Одним из правил, установленных для Швейцарии ОЭСР, является автоматический обмен информацией, обмен между странами и их налоговыми органами по всему миру. Одним из основных направлений этого закона был политически значимый человек - любой чиновник или политик, особенно подверженный причастности к нецелевому использованию капитала.

What is a numbered account?

Новый международный закон затруднил открытие секретных счетов политическим деятелям, но не помешал другим лицам использовать их для других целей. Примером может служить миллионер, скрывающий свои деньги от жены, с которой разводится, скрывая свое наследство от государства или защищая активы от шантажа. Поскольку владельцы таких секретных счетов должны были отчитаться перед налоговыми органами, но не сделали этого, и затем произошла серия известных утечек, международные организации, правительства и эксперты разработали правила, ограничивающие способы, которыми могут быть возможно защищенное и незаконное судебное разбирательство.

По сей день разные страны мира поддерживают определенный уровень секретности своих банковских операций. В Европе есть варианты в таких странах, как Андорра, Кипр, Лихтенштейн, Монако, Люксембург, Сан-Марино, Швейцария, Люксембург и Австрия, известные такими вариантами. В Азии это Дубай (Объединенные Арабские Эмираты, ОАЭ), Гонконг, Ливан и Сингапур, Либерия в Африке или в Латинской Америке и на Карибах, Белиз и Кайманы. В соответствии с международным правом на них в разной степени оказывают давление, чтобы они сообщали правительствам о лицах, владеющих секретными счетами. Истинная и абсолютная секретность в банковской сфере практически невозможна.

  •  Если вы из другой страны, будет проще. Некоторые люди решают отказаться от гражданства, чтобы защитить свои деньги. Эдуардо Северин из Facebook является примером.
  •  Вам понадобятся деньги. Вы не сможете открыть счет без значительного депозита.
  •  Нумерованные счета не являются действительно анонимными, и вы можете подумать о других способах защиты своих активов.

Является ли номерной счет анонимным банковским счетом?

Номерные банковские счета предоставляют владельцам определенную степень конфиденциальности, но они больше не являются по-настоящему анонимными. В соответствии с различными международными соглашениями и национальными правилами банки теперь обязаны раскрывать имеющуюся у них информацию о владельцах счетов в случае, если с этим связаны доказательства умышленного мошенничества или мошеннических намерений. Тем не менее, эти банковские счета не являются по-настоящему анонимными с 90-х. Если у вас есть пронумерованный счет, ваша личность будет скрыта банком и заменена кодом или последовательностью цифр. Тем не менее, ваше имя все равно будет зарегистрировано в банке и подлежит ограниченному раскрытию. А чтобы получить пронумерованный счет, вам нужно будет пройти строгую процедуру проверки, позволяющую банку убедиться, что ваши деньги поступают из законного источника, и что с вашей стороны нет подозрений в мошенничестве.

Узнайте больше об анонимных банковских счетах здесь.

Можно ли открыть анонимный банковский счет?

Как объяснялось выше, некоторые страны предлагают своим клиентам возможность открытия анонимного банковского счета после сложной процедуры, в ходе которой сначала проверяется источник внесенных денег и сведения о владельце. Это не означает, что владельцу будет предоставлена абсолютная анонимность, но что личность владельца может быть раскрыта только в очень конкретных обстоятельствах, в соответствии с международными законами и национальными правилами.

What are anonymous credit cards and untraceable money transfers?

Что такое анонимные кредитные карты и неотслеживаемые денежные переводы?

Для тех из вас, кто хочет отправлять деньги анонимно, вот список доступных методов - некоторые из них доступны (почти) исключительно в Интернете, а другие также могут использоваться в реальных транзакциях. Онлайн-варианты перевода денег без отслеживания:

  • Криптовалюты, которые требуют наличия онлайн-кошелька для криптовалют (и о котором мы подробнее расскажем в последней части этой статьи) - они позволяют анонимные транзакции, но для покупки криптовалют в Интернете требуется регистрация на веб-сайтах обмена, которые запрашивают ваши личные данные и подтверждают ваша личность.
     
  •  PayPal - широко распространенный, но полуанонимный - вы можете попробовать зарегистрироваться в PayPal с отдельным адресом электронной почты и под другим именем, так как это информация, которую ваш получатель сможет увидеть; он широко доступен для онлайн-платежей.
     
  • Google Pay - вы можете запустить свою учетную запись в Google Pay, используя адрес электронной почты, созданный для этой цели, и виртуальную кредитную карту, что добавит дополнительный уровень анонимности вашим транзакциям. Также очень легко получить кошелек и использовать его, а из-за низких затрат на его получение и оплату с его помощью это очень удобно. К счастью, он также становится широко используемым методом, что делает его жизнеспособной альтернативой традиционным карточным платежам.
     
  • Apple Pay Cash - система работает аналогично Google Pay, но совместима только с устройствами Apple, что делает ее менее распространенной, чем решение на базе Android; и для того, чтобы его запустить и запустить, вам необходимо связать все свое устройство с одноразовым адресом электронной почты, что может быть проблематичным и неустойчивым в долгосрочной перспективе.
     
  • Paysafecard - вариант, который не принимается в некоторых местах (сложно в США или Канаде), это приложение, которое предоставляет вам предоплаченный ваучер, который вы можете использовать в своих онлайн-транзакциях (и этот ваучер можно приобрести за наличные). Вы можете проверить на их веб-сайте, где продавцы продают эти карты в вашем регионе.
     
  • Venmo - это полуамонимное решение, основанное на PayPal, что означает, что вам сначала нужно создать анонимную учетную запись PayPal, чтобы использовать Venmo для ваших онлайн-платежей.
     
  • Cash App - гибкое и анонимное приложение, которое позволяет запрашивать и отправлять деньги, используя только псевдоним. Имейте в виду, что использование этой анонимной опции имеет недостатки, такие как низкие дневные лимиты на переводы,

Для офлайн и онлайн транзакций:

  • Предоплаченные дебетовые карты - карта, на которой есть предоплаченная сумма денег, которую можно использовать для транзакций онлайн и офлайн; только предоплаченные карты, которые нельзя пополнить, предлагают вам относительно высокий уровень анонимности, так как транзакции, которые вы будете проводить с ними, не потребуют вашей идентификации.
  • Одноразовые (виртуальные / замаскированные) кредитные карты, уже покрытые  Эта статья. Это, вероятно, самый близкий к анонимной кредитной карте.
  • Предоплаченные подарочные карты - единственный доступный действительно анонимный вариант, но не применимый ко всем видам услуг и товаров.
  • Оплата наличными - это действительно самый анонимный способ оплаты.

 

Как открыть номерной банковский счет в Швейцарии

Процесс открытия секретного банковского счета в Швейцарии такой же, как и для обычного счета, плюс, конечно, более высокие затраты и больше документов, которые необходимо подписать. При открытии пронумерованного счета вам также потребуется более высокий депозит, поскольку он предназначен для клиентов со значительными средствами. Банкиры также сравнивают ваше имя с мировыми базами данных, чтобы убедиться, что вы соблюдаете международное право. И если вы хотите сохранить свои деньги в секрете, избегайте международных платежей и других транзакций, которые выводят ваши деньги из Швейцарии, так как именно тогда ваше имя должно быть сообщено властям в других странах. Вот в этом руководстве, как открыть банковский счет в Швейцарии.

Как открыть номерной счет в Сингапуре

Открыть банковский счет в Сингапуре раньше было намного проще, чем в наши дни. Это все еще довольно простой процесс, описанный в этом руководстве. Открыть секретный банковский счет в Сингапуре раньше было намного проще, чем в наши дни, и мы описали это в этом руководстве. В общем, открытие банковского счета в стране в Азии, называете ли вы это оффшорным счетом, нумерованным счетом или анонимным счетом, требует небольшой дополнительной документации и проверки личности.

Виртуальный банковский счет

Вы можете перемещать деньги с более низкими комиссиями, используя наш виртуальный банковский счет на платформе Barclays.

Если вы переводите деньги в любую точку мира с помощью обычных банковских операций, вы рискуете заплатить высокую комиссию при конвертации валюты. Банки продолжают использовать сочетание старой практики и устаревших компьютерных систем для выполнения таких операций, и клиенты в конечном итоге оплачивают счет этих операционных расходов. Давайте рассмотрим пример, когда человек отправляет деньги получателю в Индии. Поскольку стоимость банковского перевода может достигать примерно 10% от суммы, которую вы хотите перевести, из 10.000 долларов 1000 долларов остается в карманах посредников.

С решением B2B Pay такой же результат перевода - 9900 евро рупий поступают на предполагаемый счет, что позволяет сэкономить 900 евро на комиссионных сборах и сборах. Мы также предоставляем вам европейский виртуальный банковский счет и номер IBAN, который вы можете использовать для перевода денег внутри Европы бесплатно и в другие страны за ее пределами за фиксированную комиссию в размере 1%.


Криптовалюты

В настоящее время криптовалюты обещают полную конфиденциальность. Как следует из названия, крипто-деньги основаны на новых методах криптографии, которые обеспечивают безопасность и допускают децентрализованное владение, минуя государственный надзор и традиционные финансовые учреждения, такие как центральные национальные банки.

Эта функция, по крайней мере теоретически, означает также более высокую анонимность. Нет ни одного правительства или учреждения, которое централизованно хранит ваши данные и информацию, а транзакции, совершаемые с использованием криптовалют, считаются неотслеживаемыми. Исключение посредников означает также снижение комиссий и сборов. Они также предлагают доступ к банковскому обслуживанию пользователям, которые изо всех сил пытаются получить учетную запись в противном случае - все, что вам нужно, это адрес электронной почты и подключение к Интернету. Это создает собственный набор проблем, включая возможное использование для совершения преступлений, уклонения от уплаты налогов, торговли наркотиками и другой подозрительной деятельности. Но это также дает большое преимущество в преодолении отсутствия доступа к финансовым инструментам для бедных и выравнивании распределения товаров.

Для тех из вас, кто интересуется альтернативными валютами - будь то форма инвестиций или способ вырваться из мира бумажных денег, у нас есть рекомендованное введение, написанное  опытные инвесторы.

Join the 10 thousand plus businesses already with B2B Pay