non resident bank account in Europe

Nicht in Europa ansässiges Bankkonto 

Grundlagen

Es ist sehr schwierig, ein in Europa ansässiges Bankkonto zu haben. Leider steigen die Dokumentationsanforderungen ständig und einige Banken bitten Ausländer sogar um Kredit- und Hintergrundprüfungen. Mit B2B Pay erhalten Sie ein nicht ansässiges virtuelles Bankkonto. Sie können Zahlungen aus 35 EU-Ländern akzeptieren und wir leiten Ihr Geld am selben Tag - in den meisten Märkten - mit 80% Gebühreneinsparungen auf das Konto Ihres Heimatlandes weiter.

Problem und
Lösung
Problem

Für viele ist internationales Banking zeitaufwändig, frustrierend und teuer. Ohne ein in Europa ansässiges Bankkonto können internationale Zahlungen fast eine Woche dauern. Und aufgrund der erforderlichen Menge an Unterlagen kann man mit Recht sagen, dass ein nicht ansässiges Bankkonto ein Ärger ist.


Ohne B2B Pay zahlen Sie:
  • In Europa kann kein gebietsfremdes Bankkonto eingerichtet werden 
  • Inländische Überweisungen können nicht gesammelt oder gesendet werden (SEPA-Zahlungen)
  • Zahlen Sie eine SWIFT-Gebühr von 30 €
  • Bezahlen Sie Währungsumrechnungskosten von 3-6%
  • Kein Zugriff auf lokale Zahlungsgateways
  • Erleiden Sie die Frustration bürokratischer Bankprozesse
  • Zahlungen von Marktplätzen wie Amazon können nicht eingezogen werden
  • Nehmen Sie sich 2-5 Tage pro Überweisung
Lösung

Nicht in Europa ansässige Bankkonten können verwendet werden, um Zahlungen sofort zu empfangen und auszuführen. Mit einem nicht ansässigen Bankkonto können Sie eingehendes und ausgehendes Bargeld zentralisieren, was die Abstimmung erleichtert. Ihre manuellen Prozesse werden reduziert und die Kosten für den Betrieb des Bankkontos selbst werden reduziert, da die Gelder direkt auf das Hauptkonto geleitet werden und nicht in einem VBA gespeichert sind.


Mit B2B Pay haben Sie:
  • Sie erhalten innerhalb von 2-12 Stunden kostenlos SEPA-Zahlungen aus 35 EU-Ländern 
  • SEPA-Zahlungen an 35 EU-Länder leisten
  • Sparen Sie 30 € SWIFT-Gebühren und + 80% bei FX
  • Nutzen Sie die Automatisierung der FX-Konvertierung
  • Verwenden Sie die IBAN zur Integration in Marktplätze und Zahlungsgateways
  • Greifen Sie auf Premium-Broker zu, um globale Zahlungen in 138 Währungen zu leisten
  • Erhalten Sie sofortige Benachrichtigungen über eingehende Zahlungen
  • Nutzen Sie das Online-Onboarding Leistungen
Vorteile
Nicht in Europa ansässiges Bankkonto
Schnellere Prozesse
Kommunikation
Finanzierbarkeit
Beispiel
 

Ein globaler Exporteur aus Brasilien verfügt noch nicht über das Volumen, um Tochtergesellschaften zu gründen, und hat kein in Europa ansässiges Bankkonto. Daher ist er gezwungen, sich auf Überweisungen zu verlassen. Diese sind mit einer Transaktionsgebühr von 3% bis 6% und - mit ziemlicher Sicherheit - Verzögerungen verbunden. Weder der Absender noch der Empfänger werden über den Fortschritt der Transaktion auf dem Laufenden gehalten. Nicht ansässige Bankkonten können kostenlos eingerichtet werden und haben nur eine Transaktionsgebühr von 1%. Das Geld kommt schnell an und beide Parteien werden in jeder Phase des Prozesses benachrichtigt.

B2B-Überweisungen sind mit B2B Pay intelligenter

B2B Pay bietet seinen Kunden verschiedene Arten von Bankkonten: Privat- und Firmenkonten, Regierungskonten für Studenten sowie Konten für NGOs und kleine und mittlere Unternehmen. Jedes dieser Konten verfügt über eine europäische IBAN-Nummer, mit der unsere Kunden auf sicherere, schnellere und billigere Banküberweisungen innerhalb von SEPA- und SWIFT-Systemen zugreifen können.

Sie müssen nicht in Europa wohnhaft sein, um ein europäisches Konto zu haben. Unsere Lösung ermöglicht es unseren Kunden, Zahlungen innerhalb Europas zu erhalten, während jede Zahlung auf ihre nicht europäischen, nicht ansässigen Bankkonten gegen eine Gebühr gesendet wird, die 1% über dem Mittelkurs liegt.

B2B Pay basiert auf einer Kombination eines in Europa ansässigen Bankkontos mit den besten Tarifen für internationale Geldtransfers auf Ihr inländisches Bankkonto außerhalb Europas. Wenn Sie Kunden oder Partner in einem der 36 Länder der SEPA-Zone haben, können diese jetzt eine Basiszahlung vor Ort leisten, ohne dass Sie Referenznummern kennen oder ihren Banken zusätzliche Informationen direkt an Ihre eigenen Länder weitergeben müssen -residentes Bankkonto.

Europäisches Bankkonto für Gebietsfremde

Wenn Sie in Europa leben, ist die Eröffnung eines europäischen Bankkontos einfach. Sie benötigen lediglich einen Wohnsitznachweis mit einer aktuellen Adresse (z. B. ein paar Telefonrechnungen) und einem Personalausweis. Die Eröffnung eines Bankkontos in Europa ohne Wohnsitz ist jedoch entweder sehr teuer oder unmöglich. Wenn Sie ein persönliches Bankkonto eröffnen möchten, sind Ihre Möglichkeiten sehr begrenzt. Die Eröffnung eines Firmenbankkontos ist noch schwieriger und kostet ein Vermögen an verschiedenen Gebühren für die Einrichtung. Der von uns angebotene Service ist perfekt für diejenigen, die nicht den gesamten Stapel von Bankdienstleistungen in Europa benötigen, sondern Geld zwischen ihren Kunden, Partnern oder Kunden senden und empfangen möchten.


Eröffnung eines persönlichen Bankkontos in Europa

Es gibt einige Banken, bei denen Sie ein Konto eröffnen können, wenn Sie nicht ansässig sind, aber die meisten lehnen Sie als Kunden sofort ab.


Eröffnung eines Geschäftsbankkontos in Europa

Es ist möglich, ein europäisches Geschäftskonto ohne registriertes Unternehmen in Europa zu eröffnen, wenn Sie über ein ausreichend hohes Transaktionsvolumen ab 10 Millionen Euro pro Jahr verfügen. Dennoch werden Banken von Ihnen weiterhin verlangen, eine Tochtergesellschaft in ihrem Land zu gründen. Dies ist ein teures und zeitaufwändiges Unterfangen, an dem Anwälte, Buchhalter, Wirtschaftsprüfer und Buchhalter beteiligt sind.


Eröffnung eines nicht in Europa ansässigen Bankkontos

Es ist jetzt möglich, ein nicht ansässiges Bankkonto ohne eingetragenes Unternehmen oder Adresse in Europa zu eröffnen. Nicht ansässige Bankkonten haben erhebliche Vorteile, sowohl für Privatkunden als auch für Unternehmen, Regierungen und NGOs. Ein solches Konto bedeutet eine kostenlose IBAN, mit der Sie Zahlungen aus allen SEPA-Ländern empfangen und für einen Bruchteil der Kosten sofort auf Ihr Konto außerhalb der SEPA-Zone zurücksenden können.

Warum ist es so schwierig, als Nichtansässiger den gewünschten Service von traditionellen Banken zu erhalten?

Viele Menschen ohne Wohnsitz in der Europäischen Union benötigen aus einem ganz bestimmten Grund ein Bankkonto in Europa. In der Regel versuchen Banken jedoch, komplexe Pakete an neue Kunden zu verkaufen, die unnötige Girokonten, Kreditkarten, globale Zahlungsdienste, Versicherungen, Kredite usw. umfassen.

Aufgrund dieses Geschäftsmodells und der sich daraus ergebenden Anforderungen an das Risikomanagement und die Einhaltung von Vorschriften wird die Beantragung eines Kontos leicht zu einem bürokratischen Albtraum, der viel Aufwand und Zeit erfordert. Aus diesem Grund ist ein nicht ansässiges Bankkonto bei B2B Pay eine bequeme Alternative.

Wie ist es, ein in Europa ansässiges Bankkonto zu haben?

Mit einem nicht ansässigen Bankkonto erhalten Sie den Service, den Sie benötigen, ohne die Kosten und die Komplexität eines vollwertigen Bankkontos. Wenn Sie beispielsweise Zahlungen in Europa einziehen möchten, haben Sie wahrscheinlich wenig Interesse an ausgefeiltem Internet-Banking, Kontoauszügen, Prüfungsberichten und Dutzenden anderer zusätzlicher Optionen.


Was ist eine virtuelle Bank?

Eine virtuelle Bank ist eine Bank ohne den Aufwand, der mit herkömmlichen Bankkonten verbunden ist. Im Allgemeinen kann eine Person ein solches Konto in nur wenigen Minuten eröffnen, indem sie einfach telefoniert oder ein Online-Formular ausfüllt. Es ist nicht erforderlich, eine lokale Niederlassung zu besuchen, in der Sie einen Berg von Dokumenten unterschreiben. Mit einer virtuellen Bank sind Ihre Gelder sicher, da das Konto genauso reguliert wird wie eine „traditionelle“ Bank: durch die EU-Gesetze und die nationalen Behörden. 

Was noch wichtiger ist, eine virtuelle Bank arbeitet mit mehreren Bankennetzwerken gleichzeitig, was bedeutet, dass mehrere Banken in einer Bank sind. Und ein virtuelles, nicht ansässiges Bankkonto mit einer kostenlosen virtuellen IBAN ist derzeit eines der heißesten Produkte in der Bankenwelt.


Ein Unternehmen ohne virtuelles IBAN-Konto fehlt 

Wenn B2B Pay den Markt aus dieser Perspektive betrachtet, erkennt es die Notwendigkeit eines einfacheren Einstiegs, um Geschäfte innerhalb der Eurozone und in Europa insgesamt zu tätigen. Wenn Sie ein globaler Exporteur sind, der noch nicht über das Volumen verfügt, Tochterunternehmen in Europa zu gründen, um die Anforderungen für die Eröffnung eines traditionellen Bankkontos zu erfüllen, müssen Sie sich auf Überweisungen von Ihrem Importeur verlassen. Das bedeutet oft Verzögerungen und eine hohe Gebühr von 3% bis 6% pro Transaktion. Mit dem virtuellen IBAN-Konto von B2B Pay können Sie Zahlungen erhalten, als ob Sie Ihr Unternehmen in Europa betreiben würden.

Mit B2B Pay können Sie ein nicht ansässiges Bankkonto eröffnen, das genau das bietet, was Sie von einem Bankkonto benötigen. Es gibt keine komplexen Anwendungen oder Compliance-Prozesse und keine zusätzlichen Kosten für Services, die Sie nicht benötigen. Es ist einfach großartig für das Geschäft.

Das nicht in B2B ansässige Bankkonto von B2B Pay bei IBAN in Europa

B2B Pay bietet eine einfache Lösung: Nach einer grundlegenden Konformitätsprüfung erhalten Sie Ihre eigene europäische IBAN-Nummer. Sie können dann von kostenlosen Banküberweisungen von B2B-Importeuren in allen 36 SEPA-Ländern profitieren. B2B Pay überweist sofort Geld an Ihre inländische Bank zu einem viel günstigeren Preis: Bis zu 80% günstiger als bei herkömmlichen Banküberweisungen und anderen Dienstleistungen. Es gibt auch keine Wartungsgebühren.

Nach dem Einrichten Ihres Kontos erhalten Sie Ihre kostenlose IBAN-Kontonummer. Sie können es sofort in Ihren Rechnungen und Verträgen mit Kunden in der SEPA-Zone verwenden, zu der alle wichtigen europäischen Länder gehören. Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn Geld auf Ihr Konto überwiesen wurde.

Zwischen welchen Ländern funktionieren unsere B2B-Transfers?

Nicht ansässiges Bankkonto für Kunden mit Sitz in den USA

Für amerikanische Unternehmen, die regelmäßig Waren oder Dienstleistungen nach Europa exportieren, bietet eine IBB-Nummer für B2B Pay eine einfache und schnelle Alternative. Dieses Angebot umfasst beispielsweise gemeinnützige Organisationen, die mit Partnern in Europa zusammenarbeiten.


Nicht in Europa ansässige Bankkonten für Kunden und Einzelpersonen aus Indien

Indische Exporteure, aber auch Arbeiter, Studenten und Nichtregierungsorganisationen können damit rechnen, mit einem nicht in Europa ansässigen Bankkonto noch mehr Geld und Papierkram zu sparen.


Nicht in Großbritannien ansässiges Bankkonto

Britische Staatsbürger, die ein in Europa nicht ansässiges Bankkonto benötigen, können eines mit B2B Pay erhalten. Erwarten Sie 80% an Gebühren und keinen Papierkram mehr.


Andere Länder

Wir arbeiten auch mit Kunden in anderen Ländern zusammen, darunter Kanada, Brasilien, Indonesien, Hongkong, Singapur, Japan, China, Chile und Südafrika.

Vollständiges europäisches Bankkonto für gebietsfremde Unternehmen

Wir erhalten viele Anfragen von Unternehmen, die ein vollwertiges Online-Bankkonto in Europa wünschen, dieses jedoch nicht erhalten können, da sich ihr Unternehmen nicht in der Europäischen Union oder im EWR-Raum befindet. Wir haben viel zu diesem Thema recherchiert, sowohl beim Aufbau des virtuellen B2B Pay-Bankkontos als auch beim Versuch, Kunden zu helfen. Eine Möglichkeit, dies zu erreichen, besteht darin, Ihr Unternehmen in Europa zu registrieren und es dann in Ihrer örtlichen Niederlassung zu beantragen. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, haben wir diesen Artikel mit nützlichen Tipps und Ressourcen für Sie vorbereitet. Eine andere Möglichkeit besteht darin, eine Lösung wie unsere auszuprobieren.

Ein vollständiges Online-Bankkonto in Europa

Wenn Sie kein europäisches Unternehmen sind, ist es kompliziert und teuer, ein Konto in Europa zu eröffnen.

Dies sind die "Faustregeln" für die Einrichtung eines nicht in Europa ansässigen Bankkontos:

  • Sie leisten eine große Einzahlung (ca. 100.000 €) auf Ihr neues Konto oder 
  • Sie haben monatliche Transaktionen in Höhe von 50.000 € plus, die auf dieses Konto eingehen und bereit sind, Gebühren pro Transaktion zu zahlen, oder
  • Sie sind bereit, monatliche Wartungskosten zwischen 300 und 700 € zu zahlen, oder
  • Sie sind sehr profitabel, benötigen ein europäisches Konto und kümmern sich nicht um Gebühren.

Nur weil Sie sich für einen qualifizieren, heißt das nicht, dass Sie einen bekommen sollten. Heutzutage gibt es viele Optionen, die für die grundlegenden Bankbedürfnisse eines regulären Unternehmens ausreichen. Wenn Sie beispielsweise ein Konto benötigen, um Löhne in Europa zu zahlen, gibt es Alternativen, die erheblich günstiger sind, wie z. B. unser Konto oder beispielsweise transferweise. Wenn Sie nur die Zahlung einziehen müssen, können Sie sich für ein virtuelles Konto entscheiden, das von B2BPay bereitgestellt wird.

Warum sind Konten so teuer oder erfordern eine große Anzahlung?

Für große Banken in Europa sind die Compliance-Kosten für die Kundenbetreuung in Übersee sehr hoch und sie betrachten dies als eine Instanz mit höherem Risiko. Damit sie die Kosten und die Zeit für die Eröffnung eines Kontos für Sie decken können, bitten sie Sie, große Geldsummen als Sicherheit zu hinterlegen. Für sie ist es sinnvoller, große Cashflows sicherzustellen und die Möglichkeit zu haben, Einnahmen aus Transaktionskosten zu erzielen. Wenn Sie etwas tun, das als hohes Risiko eingestuft wird, können Sie nicht einmal ein Konto eröffnen, egal wie viel Geld Sie haben.

Trotzdem gibt es viele Gründe, ein Bankkonto in Europa zu eröffnen. Sie sind praktisch, wenn Sie eingehende und ausgehende Zahlungen verwalten, sie reduzieren Risiken, indem sie den Cashflow in Europa aufrechterhalten, und sie helfen Ihnen, flexibler und kostengünstiger auf Kundenbedürfnisse zu reagieren.

Ich habe versucht, anhand der Art der Anbieter zu kategorisieren, an wen Sie sich wenden sollten:

Deine Optionen

Große westeuropäische Tier-1-Banken

Denken Sie an Barclays, Rabobank, HSBC, Nordea, Santander, BNP Paribas, ABN AMRO usw.

Diese multinationalen, globalen Finanzinstitute stellen relativ strenge Anforderungen an ihre neuen Kunden. Sie bevorzugen Kunden mit geringem Risiko und langjähriger Erfahrung, wie Hersteller, IT-Unternehmen und Unternehmen, die sich mit Import / Export befassen. Sie müssen auch nachweisen, dass Sie über genügend Kapital verfügen, um große Geldbeträge ab 100.000 € einzuzahlen, und dass diese aus den anfallenden Gebühren reichlich Einnahmen generieren. Sie begrüßen das Geschäft mit bedeutenden internationalen Zahlungen und Währungsabsicherungen. Wenn Sie in diese Kategorie fallen, haben Sie gute Chancen, einen Account bei einem dieser großen Spieler zu bekommen. 

Was sind die Vorteile einer Kontoeröffnung bei einer traditionellen großen Bank? 

Sie können sicher sein, dass die Transaktionsgebühren bei hohen Transaktionsvolumina niedriger sind, aber auch auf deren guten Ruf, globales Fachwissen, Sicherheit und Professionalität zählen.

Banken der zweiten Stufe (hauptsächlich im Osten der EU)

Banken aus den neuen EU-Mitgliedstaaten, hauptsächlich Ost-, Süd- und Mitteleuropa, haben in den letzten Jahrzehnten das Bank- und Finanzsystem innoviert.

Sie haben eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung des freien Zugangs zu Bankdienstleistungen für außereuropäische Kunden gespielt, die sonst kein Konto bei den großen, etablierten Finanzinstituten des Westens erhalten könnten. Diese neueren Banken sind großartig darin, die neueste Technologie anzubieten (vielleicht ist die Fintech in Estland am innovativsten), aber ihnen fehlt der internationale Ruf und die Reichweite ihrer westlichen Kollegen. Die Weltfinanzen werden weiterhin von Frankfurt, London, New York und Amsterdam aus geführt.

Allgemeine Anforderungen in diesen zweitrangigen Einrichtungen sind leichter zu erfüllen als in Deutschland, aber Sie müssen dennoch bereit sein, hohe monatliche Gebühren zu zahlen oder einen hohen Umsatz (von über 50.000 €) zu erzielen. Die Gebühren können bis zu 1% für eingehende Transaktionen betragen, können aber auch volumenabhängig ausgehandelt werden. Sie können erwarten, dass Sie bereit sind, neue Ideen zu riskieren und auszuprobieren. Daher akzeptieren diese Banken im Allgemeinen Kunden aus den meisten Ländern der Welt und aus den meisten Branchen. Rechnen Sie mit einer möglicherweise längeren wegen Sorgfaltspflicht.

E-Wallet-Anbieter

E-Wallets-Anbieter kosten weniger Gebühren für die Kontowartung und benötigen weniger Volumen pro Monat (10.000+). Im Allgemeinen berechnen sie jedoch höhere Gebühren pro Transaktion, um dies auszugleichen. Wenn Ihre Lautstärke steigt, denken Sie daran - alles ist verhandelbar.

Kartenzahlungsprozessoren

Wenn Sie ein kleines Unternehmen sind oder gerade erst in Europa anfangen, ist dies möglicherweise die beste Option. Die Gebühren pro Transaktion sind in diesem Fall hoch, aber die Einrichtungskosten und die Kontoführungsgebühren sind niedrig. Im Allgemeinen bauen diese Leute ihre Technologie über die Mastercard- oder Visa-Zahlungsplattformen auf.

Wenn Sie Fragen oder Anregungen zu diesem Artikel haben, senden Sie uns bitte eine Nachricht an [email protected].

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